反电信诈骗——谨防刷单返利类诈骗

绿色养生 · 发表于 2022-5-10 07:49:50

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一、刷单返利类诈骗发案概况
今年1-3月，刷单返利类电诈案件占电诈案件总数的55.30%，同比上升84.88%，损失金额占比61.07%，同比上升145.87%。单案最高损失达79.7万元。二、受害人群体分析被害人特征方面，受害群体女性占比67.30%，男性占比32.70%， 18至40岁的女性企业职工、宝妈、无业人员、师生是主要受骗群体。三、刷单返利类诈骗手法分析当前刷单返利类诈骗手法主要分为传统型刷单和赌博型刷单两大类。（一）传统型刷单诈骗第一步，引流：通过贴吧、招聘平台、QQ、微信或短信群发等渠道，以做任务、刷销量获取“高佣金”为名招募兼职。第二步，小额可返利：让被害人在指定的电商平台订购商品，向其发送收款二维码并要求扫码支付，然后迅速返还本金和佣金，以赢得被害人信任。第三步，大额难提现：逐步增加刷单任务的次数和金额，并以必须完成联单任务才能结算、卡单、操作失误导致账户冻结为由拒不返款，从而实施诈骗。（二）赌博型刷单诈骗赌博型刷单则是将刷单类诈骗与网络赌博、 “杀猪盘”、虚假色情服务等多种诈骗手法相结合，甚至整个过程中诈骗分子都可能不提“刷单”二字。其手法相较于传统型刷单有以下特点：1.受骗群体更广。引流渠道由主流社交APP拓展至短视频平台、小众社交APP及热门评论区等方式，多管齐下广撒网；利用“完成任务，免费约炮”的名目，新增“有色情需求”的目标人群，进一步扩大了受骗群体范围。2.引流对象更准。嫌疑人在抖音、快手等短视频平台搜索“兼职、手工、工厂招聘、宝妈副业、交友拉群”等关键词，添加在相关广告和视频下方留言的用户，利用短视频平台的群体聚类能力进行精准引流。3.隐匿意识更强。在小额返利后解散群聊，利用换群降低被查风险；并在解散群聊前，引诱被害人下载使用自制诈骗APP，使用内嵌式聊天功能，为警方取证设置屏障。4.诈骗金额更大。刷单类诈骗“任务”形式从“购物”变为“下注”甚至“投资”后，损失总额和案均损失都大幅度上升。5.洗钱变现更快。收款账户从“微信或支付宝个人收款码”变为“个人银行账户”，减少了以往卡密变卖环节，洗钱变现更快。

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