交通银行淮北分行开展2022年养老领域防范非法集资专项整治工作

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      根据监管机构和上级行关于组织开展银行业保险业养老领域非法集资专项整治工作安排，落实打击整治养老领域诈骗专项整治工作部署，交通银行淮北分行认真组织开展了养老领域非法集资专项整治工作。


      该行高度重视此次专项整治工作，加强组织领导。为确保本次养老领域防范非法集资专项整治工作有序、高效的进行，专项整治工作在该行防范和打击非法集资、非法放贷、金融诈骗工作领导小组组织下开展，压实相关部门责任，增强专项整治效果。


      该行对涉嫌养老领域非法集资进行全面排查。将养老领域非法集资风险作为今年非法集资常态化风险排查整治的重点领域之一， 密切关注提供“养老服务”、投资“养老项目”、销售“养老产品”、宣称“以房养老”、开展“养老帮扶”等方式的非法集资活动。加强对资金异常流动情况和其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作，深入排查养老领域非法集资风险。一方面，对客户涉嫌非法集资进行全面排查。一是组织各支行结合账户年检开展对公账户资金交易情况监测；二是按照断卡行动的各项要求及异常账户（钱包）专项治理工作对个人客户开展持续监测，加强对资金异常流动情况和其他涉嫌非法集资可疑资金的监测工作。另一方面，对员工涉嫌参与非法集资活动进行排查。结合正在开展的“内控合规建设年”、“内控案防专项治理”工作，通过调取资料、侧面了解、开展谈话、现场检查等方式和日常工作中发现的员工异常行为开展非法集资排查。


      该行积极开展形式多样的宣传活动，增强人民群众特别是老年人法治意识和识骗防骗能力，增进全社会对打击整治养老诈骗的理解和支持，进一步形成养老诈骗“人人喊打”的社会氛围。以经营网点为宣传“前沿阵地”，在营业网点门头LED显示屏上反复滚动播放以“守住钱袋子·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传标语，同时通过在营业大厅内摆放宣传海报、发放宣传资料、接受客户咨询等方式，提醒客户特别是老年群体在日常生活中防范风险，提升社会公众的防范非法集资意识，做到业务宣传与金融宣教有机结合。网点宣传共发放各种宣传折页150余份，受教育群众近150人。同时开展防范非法集资户外宣传活动，借助濉溪支行迁址开业契机，借助业务外拓时开展养老领域非法集资宣传，进社区、进广场、进公园等，通过横幅标语宣传、宣传折页发放等方式进行宣传,不断提高老年人防非能力。此外还对员工开展警示教育，强化员工行为管理，严防从业人员参与非法集资；分行不断加强防范非法集资的内部培训，通过组织开展培训学习、邮箱和内网发布公告等形式，树立全员防范和远离非法集资的风险意识，提高分行业务人员对涉嫌非法集资可疑交易的敏感度和辨识能力。


      交通银行淮北分行有关负责人表示，将持续开展非法集资风险领域排查，落实养老领域非法集资整治工作，切实履行金融机构防范非法集资工作职责，提升公众金融安全意识，使社会公众认识到防范非法集资的紧迫性和必要性，营造良好的防范非法集资社会环境。